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“尽调过程中，现场核验、调查等程序必须完备。如果真的是诈骗，有可能是出现了一些被利用的漏洞。”某互联网供应链融资平台高管对第一财经记者说，初始尽调是框架性的，即便进行了现场尽调，对方也可以临时借用、租用办公场地，提前准备好印章、合同等资料。而见到的核心企业以及付款方的人员，身份是否真实、能否代表付款方，一不小心也可能出现疏漏。

7．积极争取营商环境改革先行先试。对获得信贷、执行合同、办理破产、保护中小投资者等指标，实施加强信用信息共享、持续推进随机自动分案、设立企业破产管理人协会等对标改革举措。积极争取国家主管部门支持，在诉讼档案电子化、建立全国统一的动产抵押登记平台等方面先行先试，为全国营商环境改革积累经验。借鉴国际先进理念，适应市场新需求，主动研究并配合推进相关政策规定的修订。

2016年5月，罗育德告别已工作24年的南山区，调任深圳市机场（集团）有限公司总经理、党委副书记，同年9月出任该集团党委书记、董事长。2018年5月，罗育德履新罗湖区委副书记，次月获任副区长、代理区长。据《南方都市报》当时的报道，罗育德在表态发言中表示，罗湖以高质量发展引领全面振兴，在率先建设社会主义现代化先行区新征程中勇当先锋，能够加入罗湖振兴发展的“大家庭”，他感到荣幸之至，也深知重任在肩，丝毫不敢懈怠。2018年8月，罗育德任罗湖区委副书记、区长，直至此次履新。

四是易出现“一锅端”现象。正如中央纪委国家监委驻银保监会纪检监察组组长李欣然所说，“金融圈子小，同学、师生、同事、亲友等裙带关系交织，廉政风险容易相互传染，利益板结化突出，监管者与被监管对象之间亲而不清、公私不明，容易形成利益团伙。”今年被查的金融干部，好多来自于同一个单位或系统。如枣庄银行陆续有副行长、行长助理、董事长兼党委书记等4人被查，平安银行总行行长助理兼上海分行行长冷培栋及前任平安银行总行行长助理兼上海分行行长杨华均被带走调查。7月，吉林银行原副行长王安华被开除党籍和公职，11月，吉林银行原党委书记、董事长张宝祥涉嫌严重违纪违法被带走调查。

其他金融机构：2019年6月4日，北方国际信托股份有限公司原党委副书记、总经理包立杰涉嫌严重违纪违法，目前正在接受纪律审查和监察调查。2019年6月21日，人保投资控股有限公司原党委委员、副总裁刘继东涉嫌严重违纪违法，目前正在接受纪律审查和监察调查。

事件中相关各方业务关系究竟如何，有待当事各方进一步披露，以及有关部门调查之后，方有明确答案和结论。脆弱的风控尽管诺亚财富、京东、苏宁等相关方各执一词，但京东等电商巨头为何会卷入他方融资风险，这还要从应收账款涉及的供应链融资模式说起。根据业内人士介绍，所谓应收账款融资，是指上游供应商向下游企业赊销销售，产生账期，导致供应商资金周转效率下降，出现资金缺口时，以应收账款进行融资，其前提是供应商与下游企业签订的供货合同、发票及对应业务真实有效。